基金相信大家都不陌生，購買基金是一種理財方式，基金的種類在市場上也是多的。那麼私募基金的分類有哪些？私募基金監管的基本原則有哪些？爲了幫助大家更好的瞭解相關法律知識，法律快車小編整理了相關的內容，我們一起來了解一下吧。
一、私募基金的分類
根據不同的標準，私募基金有多種分類方法。在此，我們將僅以常用的投資對象進行劃分。從經驗來看，現行私募基金的投資對象是非常廣泛的。以美、英兩國爲例，其私募基金的投資對象包括了股票、債券、期貨、期權、認股權證、外匯、黃金白銀、房地產、信息軟件產業以及中小企業風險創業投資等，投資範圍從貨幣市場到資本市場再到高科技市場、從現貨市場到期貨市場、從市場到市場的一切有投資機會的領域。根據上述對象可以將其分爲三類：(1)證券投資私募基金顧名思義，這是以投資證券及其他金融衍生工具爲主的基金，量子基金、老虎基金、美洲豹基金等對沖基金即爲典型代表。這類基金基本上由管理人自行設計投資策略，發起設立爲開放式私募基金，可以根據投資人的要求結合市場的發展態勢適時調整投資組合和轉換投資理念，投資者可按基金淨值贖回。它的優點是可以根據投資人的要求量體裁衣，資金較爲集中，投資管理過程簡單，能夠大量採用財務槓桿和各種形式進行投資，收益率比較高等。(2)產業私募基金該類基金以投資產業爲主。由於基金管理者對某些特定行業如信息產業、新材料等有深入的瞭解和廣泛的人脈關係，他可以有限合夥制形式發起設立產業類私募基金。管理人只是象徵性支出少量資金，絕大部分由募集而來。管理人在獲得較大投資收益的同時，亦需承擔責任。這類基金一般有7-9年的封閉期，期滿時一次性結算。(3)風險私募基金它的投資對象主要是那些處於創業期、成長期的中小高科技企業權益，以分享它們高速成長帶來的高收益。特點是投資回收週期長、高收益、高風險。
二、私募基金監管的基本原則
監管基本原則是，堅持“適度監管、底線監管、行業自律、促進發展”，明確私募基金行業三條底線，確保私募基金規範運作：
（一）要堅守“私募”的原則，不得變相進行公募;
（二）要嚴格投資者適當性管理，堅持面向合格投資者募集資金。
（三）要堅持誠信守法，恪守職業道德底線。
三、私募基金的優勢
（一）非公開性，即私募基金不像公募基金採取對外公開方式尋求投資者，而是藉助私下徵詢等方式向特定的合格投資者進行發售，所以投資者很難通過媒體等方式瞭解私募產品信息。因爲對私募而言，公開方式發售都屬於違法違規行爲。
（二）募集性。
私募的發售過程是一箇向特定投資者募集資金的過程，在募集過程中私募基金必須滿足3個規定：首先募集投資者必須滿足有限的多數要求，即投資者人數一般爲幾十個到一、兩百個;其次基金單位必須保證同時同價的要求，即在同次發售過程中，不得發生對不同的投資者不同價的情形;基金髮售過程，也同時宣告基金資金開始募集。
（三）大額投資性。
私募基金不同於公募，由於受基金運作所需資金數量及投資者人數有限等約束，私募基金對每位投資者的認購起點都要求較高，在我國認購門檻爲100萬，而在美國對沖基金的投資額度則高達300萬美元。
（四）私募基金一般都有明確的封閉期，在封閉期內規定投資者不允許抽回投資本金，除非基金持有會議通過解散基金，不過基金管理人可以藉助私下轉讓基金單位等方式來收回本金。
（五）私募基金一般爲非上市的，投資者雖然可以通過基金投資來獲取收益回報，但是無法通過上市價差等方式來獲取收益。
（六）私募基金的保密性，私募基金不像公募有嚴格的監管機構登記、報告、信息披露等，它一般採取黑箱操作，投資策略等保密性高，私募基金經理人的操作自由度大，投資組合及方式等也不透漏，所以外界一般很難獲取私募基金的系統性信息。
（七）私募基金一般都會進行財務槓桿操作，基金運作槓桿可以達到幾倍甚至幾十倍，特殊情況下，槓桿倍數還會更高。通過槓桿操作私募基金可以擴大資金規模，規避自身資金不足的約束，獲取更高額利潤。
（八）私募基金結構比較簡單，一般由合夥人負責基金的日常管理及投資決策等，另外私募基金經理的薪酬激勵機制比較完善，除了享有比例固定管理費用外，還可以獲取比例的投資利潤。
根據不同的標準，私募基金有多種分類方法。監管基本原則是，堅持“適度監管、底線監管、行業自律、促進發展”。以上就是法律快車小編爲您詳細介紹關於私募基金的分類的相關知識，如果您還有其他的法律問題，歡迎諮詢法律快車，我們會有專業的律師爲您解答疑惑。
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