《上海市轉型金融目錄（試行）》（下稱《目錄》）於2023年12月正式發佈，對六大行業進行了轉型路徑和技術梳理。2024年1月31日，上海市委金融辦會同人民銀行上海總部、國家金融監管總局上海監管局、市發展改革委等部門召開新聞通氣會，對前目錄進行解讀。
轉型金融概念由經合組織在2019年率先提出。2022年11月G20峯會通過的《G20轉型金融框架》成爲引導各個國家制定框架和金融機構開展業務的綱領性文件。此外，中國人民銀行亦正在研究制定煤電、鋼鐵、建築建材、農業幾個重點行業轉型金融標準。地方層面，湖州、重慶等相繼發佈轉型金融支持活動目錄，上海如今也加入了這一行列。
上海市委金融辦副主任林文傑在會上提及，本次將水上運輸業、黑色金屬冶煉和壓延加工業、石油加工業、化學原料及化學制品製造業、汽車製造業和航空運輸業等六大行業納入首批上海轉型金融目錄支持行業，結合產業發展及轉型具體需求，進一步明確細分行業，聚焦支持範圍，爲金融機構快速識別轉型主體提供有益參考。
轉型金融目錄助力低碳轉型
《G20轉型金融框架》是各國達成發展轉型金融共識的重要標誌，轉型金融將成爲高碳行業轉型的重要融資方式。
綠色金融60人（GF60）論壇首席經濟學家張俊傑教授對第一財經記者表示，《目錄》主要適用於上海的金融支持特定主體低碳轉型活動相關工作，引導金融資源精準流向低碳轉型的重點領域。這有助於提高金融支持的效率，亦有助於推動相關產業和企業實現更快速、更有效的低碳轉型。
香港中國金融協會副主席孫明春此前對記者表示，之所以“轉型金融”至關重要，是因爲金融機構及大部分ESG投資者通常採取“用腳投票”的辦法，也就是賣出高碳排放資產，遠離此類風險。這在一定程度上給此類被投企業施加了壓力，迫使它們儘早從高排放、高污染的生產技術與商業模式，轉型爲更爲低碳環保的技術模式。但風險在於，這些被投企業很可能無法獲得足夠的資本或足夠低廉的資本來爲自己的低碳轉型進行融資與投資，其結果只會加劇這些企業的財務困境或加速它們的破產倒閉，導致這些企業將被迫停產、停工、降薪、裁員等，帶來大量失業和社會問題。
也正因如此，《目錄》將爲轉型金融奠定基礎。林文傑表示，《目錄》參考國家及本市減排目標，爲各行業設定降碳准入值和先進值，作爲申請轉型金融支持的掛鉤指標，防止出現“假轉型”。《目錄》以正面清單爲主，指明行業範圍、降碳路徑、技術，以使用說明原則兜底爲輔，對於採用《目錄》外降碳路徑和技術但符合相關條件的轉型主體，允許其參照《目錄》申請轉型金融支持。同時，使用說明建立差異化信息披露分級體系。
人民銀行上海總部調查統計研究部副主任王長元則提及，此次《目錄》的出臺，是地方轉型金融標準的一次重要嘗試，爲金融機構識別轉型活動並豐富轉型金融產品提供了參考和支持，有助於推動綠色金融與轉型金融有效銜接、推進“雙碳”目標。
他表示，後續，人民銀行上海總部將攜手相關部門積極推動《目錄》落地實施，指導金融機構使用轉型金融目錄，鼓勵轉型主體參考《目錄》制定科學合理可行的轉型計劃，進一步優化金融機構環境信息披露，繼續用好碳減排支持工具等貨幣政策工具，並研究將轉型金融納入評價體系。
更好識別企業低碳轉型行爲
在《目錄》的指引下，金融機構也將根據指引推進綠色金融的業務。
交通銀行總行授信管理部總經理樊燊在會上表示，目錄發佈後，將加快設計轉型金融服務方案，推動業務開展。參考轉型金融目錄，交行在最新的授信政策中，針對能源、工業等重點領域，進一步豐富綠色低碳轉型政策，形成差異化准入標準，明確支持上海市分行依據目錄落地轉型金融業務。
他稱，下一步，交行將積極推動提升目錄層級，配套做好航運業轉型金融服務標準研究；加快服務方案設計，力爭在一季度推出交通銀行服務航運產業鏈綠色低碳轉型方案；加強產品和服務創新，推動目錄所涉及行業的首單業務落地；加快自身綠色智能識別系統、ESG評價系統建設，加強轉型金融業務全流程管理。
值得一提的是，在轉型金融在執行過程中，金融機構亦然需要通過一系列舉措，更好地識別企業轉型動作、謹防企業“假轉型”。
張俊傑對記者表示，金融機構可從以下幾個方面識別企業低碳轉型行爲。首先，金融機構應該建立有效的環境和氣候風險評估框架，以瞭解與特定行業或企業相關的碳排放和環境風險。這將有助於確定哪些企業需要轉型；同時，增加透明度和報告要求，例如金融機構可以要求借款企業提供詳細的環境和碳排放數據，以便監測其轉型進展。這些數據應該是公開的，並且符合國家或行業標準。
此外，機構表示，增加金融產品內置條款也是關鍵。例如貸款條件將低碳轉型作爲獲得融資的前提條件。這可能包括要求企業制定可持續發展戰略、碳減排目標以及定期報告轉型進展。
“審計和驗證也是非常必要的。金融機構可以聘請獨立的第三方機構對企業的低碳轉型計劃進行審計和驗證。這有助於確保企業的轉型行動是真實可行的，而不是僅僅爲了獲得融資做的表面文章。”張俊傑稱。
在此基礎上，持續監測和反饋也必不可少。金融機構應建立持續監測體系，以跟蹤企業的轉型進展，並提供反饋和建議，幫助企業改進轉型計劃。
幫企客致力於爲您提供最新最全的財經資訊，想瞭解更多行業動態，歡迎關注本站。
最新评论